Como organizar as finanças da empresa?
Você já sabe como organizar as finanças da sua empresa?
Uma gestão financeira bem organizada oferece dados de extrema importância para a tomada de decisões que irão nortear as próximas ações da empresa, como um investimento de risco, uma compra de alto valor agregado, entre outros.
O resultado financeiro de uma empresa é sempre sintoma e não a causa, quando o Financeiro está ruim, é porque as operações anteriores a ela não estão desenvolvendo o papel da forma que deveriam ou da forma que o momento está exigindo. Para que a gestão financeira de fato funcione e possa agir de forma preventiva, vamos apresentar aqui, alguns termos e documentos que vão te ajudar a acompanhar melhor a saúde do seu negócio e infelizmente, a maioria das PMEs (Pequenas e Médias Empresas) erram e muitas vezes até chegam falir por não conhecerem esses documentos e nem para que servem, são eles:
Capital de giro: É o dinheiro que sua empresa precisa para funcionar, o valor necessário para pagar os seus fornecedores, manutenções, colaboradores, tributos e dessa forma manter a operação em funcionamento. Jamais mexa nesse dinheiro, antes de retirar qualquer valor extra, crie uma forma de prever/simular o comportamento do seu caixa para o próximo período (03, 06, 12 e 18 meses).
Fluxo de caixa: É o controle de todo o dinheiro que entra e sai da sua empresa. Utilize este documento para saber qual é o seu Fluxo de Caixa Operacional, desta forma, você não vai errar no capital de giro.
DRE (Demonstrativo de Resultados do Exercício): No contexto de PMEs, este documento normalmente é feito pelos contadores, e a maioria dos empresários não sabe para que serve, e aqui está o perigo, esse documento deve ser observado mensalmente. Ele ajuda a tomar decisões sobre os passos que a empresa deve dar, se fará determinada compra ou não, ele é como o registro de um batimento do coração em um eletrocardiograma. Ele apresenta receitas, despesas operacionais, tributos e resultado líquido de um período específico em regime de competência, ou seja, independente do dinheiro ter entrado na conta ou não.
Imagem real. Plataforma EuroBIM (2026) DFC (Demonstrativo de Fluxo de Caixa): Trata-se do eletrocardiograma completo, apresenta uma visão completa e futura do caixa da empresa, enquanto o DRE mostra apenas um batimento, o DFC irá te mostrar como está o coração financeiro da sua empresa, ele resume tudo apresentando entradas, saídas, saldo e valor acumulado, e deve ser analisado toda vez que uma nova despesa de alto valor agregado se fizer necessária, dessa forma, você evita se endividar no futuro e não olha apenas para o momento.
Imagem real. Plataforma EuroBIM (2026) KPIs (Indicadores): Quando você chega nesse nível, você já está com a DRE e o DFC em pleno acompanhamento na empresa e decide sofisticar a gestão financeira do negócio. Os indicadores servem para filtrar informações específicas do fluxo financeiro, neste momento sua gestão já está organizada em Centros de Custos específicos, provavelmente já possui Identificadores para cada tipo de transação. Recomendamos possuir ao menos 07 indicadores financeiros (No regime de período) atualizados diariamente em seu negócio: Total de Receitas, Total de Despesas, Saldo Líquido, Margem de Lucro Líquida, Taxa de Inadimplência, Break-Even Point (Ponto de Equilíbrio), Cobertura de Caixa.
Agora vamos falar sobre os 7 indicadores que nós consideramos importantes para qualquer tipo de negócio. São eles:
Total de Receitas: Apresenta todo o dinheiro que entrou ou que vai entrar no caixa da sua empresa em um determinado período de tempo.
Total de Despesas: Apresenta todo o dinheiro que saiu ou que vai sair do caixa da sua empresa naquele determinado período de tempo.
Saldo Líquido: Esse indicador é uma operação matemática entre as receitas e despesas, ele mostra se sua empresa está recebendo mais do que deve, quanto dinheiro de fato sobra no final do mês, ou se não sobra.
Margem de Lucro Líquida: Apresenta quanto o saldo líquido representa sobre as receitas da sua empresa, após pagar todas as despesas.
Taxa de Inadimplência: Este indicador apresenta o percentual de receita prevista que está com pagamento em atraso com os seus clientes para aquele determinado período.
Break-Even Point (Ponto de Equilíbrio): Representa o percentual das suas receitas naquele período que serão usadas para pagar as suas despesas. Recomendamos ficar sempre abaixo de 80%.
Cobertura de caixa: Representa quantos reais você já possui em caixa para pagar cada real em despesa.
Ao final disso, você terá um processo de gestão financeira de sucesso em seu negócio!
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